Banner
     
 
     

 
Credeti ca serviciul : " Monitorizare Insolventa " , oferit de Vrajitorul.Eu , va este util in recuperarea debitelor ?
Da
 
 
 55%
 
Nu
 
 
 45%
 


Partener logo

*}

Ina Moldoveanu Ina Moldoveanu
Urban Iulian Iulian Urban
Urban Iulian Viorel Urban
Balan Bogdan Balan Bogdan
Filip Lepus Filip Lepus
Stelian Negrea Stelian Negrea

Mecanismele Fraudei
IT
Introducere
 
 
In afacerile pe care le derulam zilnic, la locul de munca sau in viata personala, oricare din noi se izbeste de tot felul de fraude care in mod direct sau indirect ajung sa-i cauzeze prejudicii.
Atat pentru ca dorim ca dvs. sa fiti informati , cat si pentru ca vrem sa impartasim cu dvs. experienta acumulata de noi in decursul celor 14 ani de zile de cand monitorizam fraudele si mecanismele de producere a fraudelor, am decis sa lansam aceasta sectiune, care se doreste a fi un veritabil ghid pentru cititori, companii si institutii, care sa le ajute sa inteleaga mai bine si preventiv, situatiile in care risca sa devina victimele unor fraude.
De asemenea, speram ca si organele de urmarire penala si fiscala, precum si  instantele de judecata ori specialistii in drept , sa gaseasca aici situatii explicate pe larga, astfel incat sa poata sa isi desfasoare mult mai eficient activitatea pentru combaterea si prevenirea unor pagube care s-au putea produce lor, clientilor lor si justitiabililor in general.
Va invitam de asemenea sa veniti cu opinii si situatii personal traite de dvs. ca sa ne ajutati sa creem imaginea completa a acestor mecanisme . Dupa cum vedeti majoritatea cazurilor prezentate de noi au implicat experiente traite de companii si persoane , care au facut publice aceste situatii intrucat au constientizat importanta solidarizarii sociale a tuturor in eradicarea sau diminuarea acestor fenomene care actioneaza ca un flagel ce a cotropit viata noastra privata.
Toate reunite sub sigla : MECANISMELE FRAUDEI
Totul pentru dvs.

Textele prezente in aceasta sectiune sunt protejate de ORDA intrucat urbaNNews are drepturile de autor asupra textelor.
 
picture
Acuzatii grave de frauda aduse MKB ROMEXTERRA BANK de Iulian Doftoreanu  2008-08-21


   O prima reactie extrem de virulenta dupa ce am publicat acest materiall
http://www.urbaniulian.ro/2008/08/20/cum-ajuta-bancile-mici-intreprinzatori-din-romania-ori-semnezi-cu-dobanda-de-25-pe-an-ori-te-executam-silit/
a venit din partea lui Iulian Doftoreanu care aduce grave acuzatii de frauda bancii MKB Romexterra unde el spune ca a cazut prada unui sindicat al unora dintre angajatii acestei banci, care, actionand probabil fara stirea actionarilor bancii l-au ingropat efectiv financiar si uman. Doftoreanu a creat chiar un blog unde expune pe larga mecanismele fraudei a carei victima a fost !
Sunt acuzate falsuri grosolane, si uz de fals, pretinzandu-se faptul ca, fara semnatura si in lipsa lui ar fi fost acordate credite de 80 de miliarde de lei vechi, in vreme ce Doftoreanu era plecat din tara !

Iata povestea lui Iulian Doftoreanu :

Firma mea se ocupa tot de productie publicitara, deci am sau am avut cam aceleasi nevoi.
Citind povestea ta, am avut acel sentiment de deja-vu. Am trait aceste cosmaruri si la fel ca si tine, nu am avut curajul sau priceperea de a pune piciorul in prag. Am trecut si eu pe la bancile despre care povestesti, am avut si eu credite acolo, am simtit si eu frica de executare, frica de CIP, frica de CRB. Mai mult, in disperarea mea de a gasi o banca care sa-mi mai lase o bucata de piele pe mine, am ajuns la MKB ROMEXTERRA BANK. Aici a fost cireasa de pe tort. Mi-au finantat orice afacere, orice idee, orice utilaj. Eram ca intr-o familie. Incredere totala, incredere oarba. Atata doar, ca trebuiau inchise si deschise creditele lunar. Asta era produsul, asa fac. Ce conteaza comisioanele platite la fiecare acordare? Mai ales ca cel mai mare era 1 virgula...Mai tarziu am constientizat ca nefiind un singur comision, cheltuiala era de 3 virgula. Dar sa trecem si peste asta. Mai apar incet, incet noi reguli...Una dintre ele spune ca dupa ce inchizi creditul la sfarsitul lunii, dupa ce in minutul 2 ti se face o noua acordare, utilizarea trebuie facuta catre furnizori. Ce conteaza ca tu te-ai imprumutat pentru o ora de banii de inchidere ca sa respecti norma bancii privitoare la produs? Trebuie platit catre unul sau mai multi furnizori. Si asa s-a nascut un "sindicat" al creditarilor in MKB ROMEXTERRA BANK. Se rulau sume uriase intre firme care nu aveau practic nici o relatie comerciala, dar care-si emiteau facturi si-si faceau plati in circuit. Asa am ajuns eu care faceam printuri de mari dimensiuni, afise si alte d'astea sa cumpar si sa vand tiruri de morcovi, castraveti, piatra sparta, nisip, termopane, motorina, uleiuri minerale, degresant...iar ala cu aprozarele sau cariera de piatra a lui X sa vanda in draci afise electorale. Si asa, incet, incet, am ajuns ca nu am mai putut iesi din latrina. Directorul bancii ne comunica dimineata care este circuitul de plati si incasari ales, conturile si firmele (unele firme nu stiu nici acuma ale cui sunt sau cu ce se ocupa), care credite trebuie inchise, care firma trebuie sa ia un credit nou, etc. Bine ca am pastrat mailurile de la musiu ca altfel, credeai ca fabulez. O sa le poti vedea pe blogul pe care mi l-am facut in disperare. Si cum eu eram foarte des plecat din tara pe la targuri de profil, si circuitul trebuia sa nu se opreasca pentru ca intrau bunatate de firme in CIP, in CRB, in EXECUTARE, in RAHAT, mi-am facut si o stampila cu amprenta semnaturii mele si un rand de stampile de firma pe care le-am lasat la banca. Din cauza asta pe blogul meu vei gasi niste articole despre CREDITE IN DEPLASARE. Adica vreo 80 miliarde semnate de mine cand eram in Berlin, Dusseldorf, Amsterdam, Shanghai, Beijing, Tokyo, Chisinau, Kyev, etc.
As fi trecut peste asta, daca la final, cand s-a spart buba in sfarsit, nu m-ar fi lasat dom'director cu aproape 4 milioane de euro credite suplimentare fata de ce stiam eu ca am in sold si cu banii dati pe la diverse firme din circuit. Colac peste pupaza au mai aparut si oportunistii care cu banii in cont, nici usturoi n-au mancat, nici gura....si care dintr-o data erau loviti de amnezie, habar nu aveau ca Doftoreanu le-a virat la indicatiile lui dom'director cateva zeci de miliarde, ba mai mult, a aparut si unu care cu bani primiti de pe la mai multe firme, cheltuiti pe vise de preamarire politica a trimis gealatii sa mai stoarca ceva zeci de miliarde in plus, ca doar lui lui dom'deputat i se pare ca el a primit prea putin si are doi baieti de crescut si inca un mandat de cumparat, s-a lasat si cu un autodenunt la DNA, cu niste arestari pe zona deputatului LACUSTA, cu razbunari si acuzatii de 2 lei, cu articole platite prin presa de nea LACUSTA, de bugete uriase cheltuite de MKB ROMEXTERRA BANK in toata presa din Romania pe crearea unei imagini de banca serioasa.
Vrei sa stii ce s-a intamplat cu mine mai departe?
Pai au venit aia de la centrala bancii sa discutam, eu dorind cu ardoare sa stiu cum imi vor inchide ei creditele pe care nu le-am folosit eu, iar ei, cu multa relaxare in glas m-au intrebat cum imi propun sa-mi inchid eu creditele. Si au venit si cu solutia: mi-au dat alte credite ca sa le inchid pe alea vechi. Numai ca au avut grija de data asta ca sa aiba tot ce trebuie la dosar, sa fie semnatura mea si nu o stampila, sa contamineze garantiile, sa, sa, sa...sa am ipoteca de doua milioane jumate de euro pe o casa de doua sute, dar aceeasi ipoteca si pe un teren de doua sute, si un depozit de un milion jumate, si pe un alt teren de cateva sute de mii de euro. Si cum se spune intre noi, cei care ne ocupam de productia publicitara, mai Virgile, am pus inca o data botu'. De frica CIP-ului, de frica CRB-ului, de frica EXECUTARILOR, din prostie, cu toate asigurarile de colaborare fructuoasa si strangerile de mana ale Presedintelui MKB ROMEXTERRA BANK.
Acum sunt cu firmele in faliment, nu mai am credite la MKB ROMEXTERRA BANK pentru ca si-a facut banca un SRL la care a cesionat toate creditele ca sa scape de provizioane si sa arate bine in bilantul pe care-l arata ungurilor de la MKB Bank Zrt si nemtilor de la BayernLB, se straduie sa ma execute de vreo doi ani de zile, eu ma opun, ei mai dau un banuc la presa, eu mai fac un blog, ei vand bani, eu vand bannere si afise electorale, ei ii sperie in continuare pe unii ca mine sau ca tine cu CIP-ul, CRB-ul si EXECUTAREA, mie nu-mi mai pasa...ei au devenit mai prudenti, eu cred ca am devenit mai intelept.
Asa ca draga Virgil, opreste-ti cosmarul acum, nu te speria de executari, de CIP-uri, de CRB-uri, afacerea ta e cea care conteaza, e mult mai importanta decat orice banca. Fa asta cat mai poti, pana cand cosmarul tau nu se transforma in iadul meu.
Daca crezi ca te ajuta sa cunosti mai multe din experienta mea, adresa blogului meu este www.iuliandoftoreanu.blogspot.com

Pentru comentarii sau sugestii pe tema acestui material , ori daca ati trecut prin situatii similare si credeti ca ele trebuie cunoscute si reclamate autoritatilor si Justitiei, va invit sa imi scrieti la adresa iulian.urban@gmail.com
picture
Cum este furat statul roman la TVA in afacerea masinilor straine ! 2008-08-12


   Cu siguranta, fraudele si mecanismulu fraudelor prin care baietii destepti isi trag profituri colosale din comertul cu masini aduse din UE si vandute in Romania, scapa inca controlului si posibilitatii reale a autoritatilor din tara noastra [ ANAF, ANPC, Garda Financiara ] de identificare si sanctionare. Si statul roman pierde sute poate milioane de euro din cauza acestor tranzactii de genul celor descrise mai jos de " Mike" care mi-a scris si mi-a explicat pe larg care este modul in care aceste fraude se produc ; nu de alta dar poate ca , citind aceste materiale, autoritatile se decis sa investigheze aceste situatii :

    " Buna ziua, am intrat pe site la dvs si am vazut cu ce va ocupati, e un lucru bun, din pacate nu se face publicitate si totul ramane la nivel scazut. As dori sa va prezint urmatoarea frauda care se desfasoara de cand Ro a intrat in UE si , foarte interesant, nu priveste pe nimeni, sunt curios daca o sa va intereseze si o sa faceti public prin mass media.
  1. Se deschide o firma in Ro, patron batran, "aurolac" sau oricine altcineva
 2. Se cumpara masini luxoase sau de orice fel din Germania, Franta, Belgia etc la pret NET!
 3. Odata intrata in RO se face un contract de vanzare cumparare fals intre firma germana si o persoana fizica (firma romaneasca dispare)
 4. Se vinde masina clientilor fara ca acestia sa cunoasca acest mecanism fraudulos, sau cu acordul acestora in prealabil
 5. Statul este fraudat de TVA!

     Sunt mii de masini aduse cu numere provizorii straine, mai ieftine in RO decat in statele membre UE. Nimeni nu s-a intrebat pana acum din ce cauza.
     As dori sa raman anonim, si astept sa vad in ce masura veti face publica informatia. SE POATE VERIFICA EXTREM DE USOR!
Iata MECANISMUL ACESTEI FRAUDE :
  - sunt multi in targul de masini care au firme de acest gen si percep comision jumatate din tva ul care -l fura, sau isi aduc masini ptr ei.
  - masina se cumpara din comunitate ue, in special germania, orasele de baza fiind Nuernberg, Furt (aici sunt romani care detin parcuri auto si accepta sa vanda pe firmele aceste romanesti , cu toate ca stiu despre ce este vorba)
 - o masina de 20 000e bruto (EX) se cumpara pe firma la pretul de 16806e.! normal acest tva ar trebui sa fie recuperat de statul german de la statul roman sau pur si simplu statul roman sa l recupereze de la firma romaneasca odata cu inmatricularea masinii
 - cel care cumpara masina asa isi face un alt contract de vanzare , ex: popa ion a cumparat masina de la johan automobile, deci firma romaneasca foloseste doar ptr a-l insela pe neamt (sau cu buna stiinta), deci este clar ca masina intra in romania, "pe persoana fizica"
 - tocmai aici este profitul. daca masina aia este adusa in mod normal , ajunge cu cel putin 2000e mai scumpa la vanzare, deci 22000euro; infractorul o aduce la 19000eruo si are profit 2-3000euro!
 - masinile din Romania sunt mai ieftine ca in Germania :) asa este posibil
 - daca vreti sa verificati, este f simplu. Va duceti sambata sau duminica in targ autovit, in spate - langa spalatorie. Marea majoritate din acesti infractori acolo se afla, in special tigani. Dar nu va ganditi ca nu sunt si romani, sunt foarte multi care au adoptat acest truc. Aici o sa gasiti masini la 0 km, sau f noi si putin rulate la preturi f atragatoare, explicatiile fiind din cele mai variate: am nevoie de bani ca plec in USA, am o mare reducere la reprezentanta ptr ca aduc multe etc.
 - masinile preferate sunt cele foarte scumpe Bmw X5-X6, Audi Q7, Vw Touareg, Bmw seria 5, Opel Astra.
 - in Romania nimeni nu poate sa verifice daca masina are sau nu tva, ma refer la politie sau clienti.

 Aceasta afacere merge de cand am intrat in ue, sunt sute de infractori care au facut sute de mii de euro.
 Accesati www.mobile.de , vedeti preturile la marcile sus specificate, adunati adusul in Romania (700euro minim) si minim 1000e profit, dupa care comparati cu preturile din targ. Asa o sa stiti care este cumparata corect si care nu".
 
Pentru comentarii sau sugestii pe tema acestui material , ori daca ati trecut prin situatii similare si credeti ca ele trebuie cunoscute si reclamate autoritatilor si Justitiei, va invit sa imi scrieti la adresa iulian.urban@gmail.com
  • Page 1 of 30
  • Go to page
User:
Password:
Nu ai inca cont ? Acum trebuie sa iti
creezi unul si si sa devii membru.


Vrajitorul.eu



Afisari unice totale: 551.578
Afisari unice astazi: 104
 
 
 
 
Tepe de la angajatori
Urban si Asociatii ofera posibilitatea
pentru orice persoana din Romania,
sa raporteze orice inselaciune
financiara catre autoritatile fiscale
Aboneaza-te la Newsletter
 
Nume:
 
E-mail:
 
 

 
 

Curs valutar BNR : 25-06-2017
Euro .......... 4.4439 RON
Dolarul SUA .......... 4.1516 RON
Francul elvetian .......... 4.0971 RON
Lira sterlina .......... 6.3552 RON
din

in

suma

rezultat