In data de 30 mai 2008 am notificat DIICOT si ANSPDCP despre o frauda pusa la cale impotriva consumatorilor romani, care sunt invitati de persoane care incalca legea comertului electronic sa isi dea datele personale pe internet , fiind momiti cu castiguri fantasmagorice, gen Caritas, asa cum am scris in acest material publicat atunci
http://www.urbaniulian.ro/2008/05/30/fraudele-prin-internet-intra-in-zodia-investiilor-la-bursa/#comment-8888
Un anume Potlog Radu, cerea clientilor racolati prin internet, sa isi inscrie date personale si sa "deschida cont" , pe documente in baza carora, victimele sunt invitate sa investeasca pe Bursa de la Praga si pe alte burse din lume, castigul promis fiind de 80 % din suma investita initial, adica cu depasirea performantelor Caritas, Sabina, sau chiar FNI.
Toata povestea se invarte in jurul sumei pe care victima trebuie sa o depuna suav in contul bancar indicat de cei care lanseaza acest atac informatic [ uitand ca nu se pot cere date personale ale unor persoane prin internet, intrucat incalca legea protectiei datelor personale 677 / 2001 precum si legea romana a comertului electronic 365 / 2002] , bani care ti se promite ca-i vei primi inapoi, cand va zbura porcul.
Se pare ca acesti indivizi isi continua nestingheriti activitatile ilegale in Romania pentru ca d-na Tincuta M. din Bucuresti mi-a trimis un mesaj in care imi multumea ca am scris despre frauda si era cat pe ce sa cada in plasa acestora, apucand insa sa semneze un contract cu ei, in urma caruia are temerea ca i se va cere sa plateasca bani. Am sfatuit-o sa depuna imediat plangere la Parchet si sa se adreseze Justitiei pentru a se constata faptul ca acest contract este reziliat si nul , adica lipsit de efecte juridice.
Interesant este faptul ca aceasta firma Capital Partners A.S. din Cehia, nu are nici o legatura cu firma romaneasca care are aceeasi denumire, insa are un site pe care abunda "informatii" menite sa prosteasca eventualii fraieri [ avand chiar si sectiuni in romana ] http://www.stockmarket.cz/ro/profil_spolecnosti.php iar la sectiunea contact fiind exclusiv inscrise date din Cehia, imposibil de verificat si fara sa se indice existenta unui birou in Romania http://www.stockmarket.cz/ro/kontakty.php.
De altfel nu exista nici o firma cu actionari cehi in Romania care sa aiba aceasta denumire iar undeva mic in subsolul site-ului, te socheaza aceasta informatie, care de fapt spune ca toate mentiunile inscrise in site-ul acestor indivizi dubiosi este apa de ploaie si prosteala pentru a intinde capcane celor creduli :
"Cuprinsul acestui server are doar un caracter informativ, CAPITAL PARTNERS, a.s. nu oferă nici un fel de garanţii privind forma şi completitudinea informaţiilor - comunicat juridic."

Iata ce a patit bucuresteanca Tincuta M. si nu uitati sfatul meu este sa va feriti de ei si sa raportati imediat la Parchet orice incercari sau tentative de a va racola in acest sistem fraudulos :

"Stimate domnule Urban
Dupa ce am fost abordata de un reprezentant al firmei Capital Partners a.s din Praga am cautat pe internet informatii referitoare la acestiasi am gasit articolul de pe blogul dvs.
As dori sa va informez ca am fost contactata de nenumarate ori telefonic si prin e-mail, de un reprezentant al firmei, care m-a invitat in data de 29.07.2008 la o instruire. Am participat la aceasta intalnire impreuna cu alte 12 persoane, unde ni s-a prezentat potentiala afacere. In urma acesteia o parte din cei veniti am semnat contracte identice cu cele pe care astazi le-am gasit pe blogul dvs.
Am observat urmatoarele lucruri:
- mi s-a cerut 100 lei pt autentificarea contractului de catre notar dar nu mi s-a cerut si exemplarul meu;
- nu exista trecuta pe acest contract nici o persoana de contact;
- intalnirea a fost intr-o cladire aflata in lucru, pe strada Delea Noua nr. 2, Bucuresti;
- mi s-a cerut insistent sa virez in contul firmei bani cat mai urgent, astazi primind in acest sens 3 telefoane;
- cautand pe internet informatii referitoare la firma si la site-ul pe care mi l-au dat(www.stockmarket.cz) am constatat slaba calitate a acestuia precum si discrepante intre adresele oferite de ei si cele de pe hartile orasului Praga;
- la incheierea contractului mi s-a dat un cont in care ar fi trebuit sa virez bani dar nu mi s-a cerut un cont personal(stipulat tot in contract) in care sa mi se vireze banii dupa aceea.
Cele de mai sus m-au determinat sa nu virez banii in contul acestei firme si as vrea sa stiu daca pot suferi consecinte ca urmare a semnarii contractului.
Sper ca e-mailul meu sa va ajute in prevenirea fraudelor de acest gen si multumesc inca o data pentru ca m-ati ajutat sa evit sa fiu inselata.
Va multumesc.
Tincuta M."

Pentru sugestii sau comentarii pe tema acestui material va invit sa imi scrieti la adresa iulian.urban@gmail.com

   
"Am fost sunat de Doamna Costache Venus sa ma anunte ca directorul banii BRD cu sucursala in Mihai Bravu este prieten la catarama cu ea si ca poate sa ma ajute sa obtin  suma de 10.000 euro. Am spus ca nu mai vreau ca si asa am probleme prea mari neramanand decat cu ratele de plata.A insistat sa iesim la o cafea.Am iesit si mi sa explicat ca ne promite mie si sotiei ca ramanem cu banii astia ca vrea sa ne ajute ca ii pare rau insa trebuia sa dea comisioanele  persoanelor din banca. Am plecat la BRD .Doamna Venus avea deja hartiile mele pregatite inainte de intalnire  cu care am intrat in banca.MArius  directorul bancii ne astepta...."

Asa suna un fragment din marturia unui roman, care in naivitatea lui si dorinta de a isi face o viata mai buna, a ajuns victima mafiei care isi intinde tentaculele in multe din bancile din Romania si care, actionand mana in mana cu complici din afara acestor banci, gasesc si prostesc tot felul de creduli, care sunt impinsi sa faca credite, in baza unor acte false.
Iar asemenea cazuri de credite false sunt primite apoi de colectorii de debite, si in momentul in care constata ca au de a face de fapt cu victimele unor fraude, si nicidecum cu debitori de rea-credinta, asa cum am patit si noi la agentia de colectare debite Urban si Asociatii, ne dam seama ca nu avem ce sa facem. Un asemenea om merita asistenta sociala , merita incurajat sa denunte aceste filiere catre Procurori, si in nici un caz sa i se ia casa, bunurile si sa ajunga sa isi amaneteze viata pentru greselile facute si pentru ca a facut greseala sa cada in plasa unor nenorociti care ar trebui sa infunde puscariile.
Sunt insa revoltat pentru ca atunci cand bancile sunt sesizate in legatura cu asemenea cazuri, trec totul sub tacere, de teama se nu se faca valva in mass-media , si acopera numele si faptele acestor infractori angajati in posturi de raspundere pe salarii de mii de euro , in functii de decizie , prin a caror semnatura trec aceste credite. Mizeaza si pe teama acestor pagubiti..

" Am pierdut o mama care s-a imbolnavit afland ceea ce am patit am pierdut un apartament cu 2 camere in Bucuresti incercand sa platesc ratele..." spune Sotrin asa cum puteti citi mai jos a carui declaratie este fulminanta, dar care, la fel ca alti romani ajunsi victime ale fraudelor  si escrocheriilor, aleg sa nu mearga mai departe si sa denunte la Parchet aceste filiere de mafioti.


Iar cazul lui Sotrin nu este singular, pentru ca nu mai departe de ianuarie 2008, la Oradea explodase o alta bomba : peste 100 de persoane in marea lor majoritate adolescenti, care nu aveau venituri, si care s-au bucurat si la castiguri de cateva sute de roni, au cazut in plasa unei retele de infractori formata din functionari banci si un individ asemanator lui Costache Venus din povestea lui Sotrin ; adolescentii au ramas buni de plata, in vreme ce oradeanul a imparti banii cu complicii din banci, si apoi a parasit tara, ca sa nu i se dea de urma !
In acest caz de la Oradea insa, Parchetul le-a luat urma acestor infractori din banci .
In complicitate cu functionarii bancari, un oradean a reusit, in nici doi ani, sa scoata credite de un milion de euro, folosindu-se de semnatura a peste 100 de persoane, o buna parte fiind adolescenti. Sefii bancilor incearca sa tina "afacerea" sub tacere si sa-si recupereze prejudiciul trimitand somatii si amenintari pe adresele victimelor increngaturii financiare tesute de propriii angajati. Anchetatorii au stabilit un prejudiciu de 20 de miliarde de lei vechi, creat Bancii Romexterra, una dintre cele trei sucursale bancare implicate.
Nu trebuie sa-ti faci griji pentru credite pentru ca fiecare si-a folosit banii si m-au tras in jos... deci toti au sa-mi dea sume mari de bani, si, daca au facut ceva, nu au facut-o gratis. Pentru creditele lor am platit tot eu. (...) nimeni nu va sti niciodata unde am luat terenuri si pe numele cui, pentru ca am facut totul de unul singur. Nimeni nu va fi prost sa recunoasca vreodata ca nu e al lui, iar altii vor suferi!" Aceasta este scrisoarea de adio lasata sotiei sale de un oradean care a reusit sa scoata credite bancare de circa un milion de euro, girand cu proprietatile altora. Dupa ce a reusit sa pacaleasca peste o suta de persoane, Stefan Adrian, in varsta de 35 de ani, s-a facut nevazut. Zeci de "cunoscuti" de-ai sai au aflat de disparitia acestuia dupa 1 noiembrie 2007, cand s-au trezit sunati si amenintati de angajatii bancilor Romexterra, Volksbank, BRD si Citibank.
In complicitate cu functionarii acestor sucursale, Adrian Stefan a reusit sa-si convinga victimele sa scoata credite de nevoi personale pentru ei, pe care apoi sa i le dea lui contra unor promisiuni de angajare si a unor cote-parti din imprumut. Multe persoane si-au pus la bataie chiar propriile apartamente.
69 de plangeri penale
"Faptuitorul a racolat diferite persoane care cautau un loc de munca, printre care si subsemnatii, promitandu-ne un loc de munca bine platit in situatia in care vom fi de acord sa scoatem anumite sume de bani de la diferite banci din Oradea, sa-i predam aceste sume, iar el s-a obligat sa achite ratele lunare. Astfel, am fost angajati la diferite societati comerciale care probabil ii apartineau, dupa cum se exprima: "ti-am rezolvat hartiil", obtinand credite pe numele nostru, iar la cateva zile dupa aceasta am fost chemati la aceste banci pentru a ridica banii. Mentionam ca, desi nu am fost angajati decat cateva zile, Adrian Stefan, cu ajutorul unor persoane din cadrul bancilor si al ITM-ului, a reusit sa obtina creditele mai sus mentionate pe numele nostru si ca, in realitate, nu s-a incheiat niciun contract individual de munca intrucat subsemnatii nu am prestat niciun fel de activitate la societatile la care am fost angajati si, implicit, nu am primit niciun salariu", se arata in plangerea penala semnata de nu mai putin de 69 de victime ale lui Adrian Stefan.
Aparatorul victimelor sustine, in schimb, ca poate face dovada implicarii functionarilor bancari in aceasta escrocherie financiara. Marturie stau declaratiile zecilor de pagubiti. "O mare parte dintre noi nici nu am fost prezenti la banca decat in momentul ridicarii, nu am completat si nu am semnat cererea si contractul de acordare a creditului, sau o parte l-am semnat in afara bancii, fara a fi prezent un reprezentant al acesteia asa cum este regulamentar. O parte dintre contractele individuale de munca erau inregistrate doar cu 2-3 zile inaintea solicitarii creditelor, astfel ca nu a existat nici macar o aparenta ca subsemnatii am avea o vechime de cel putin trei luni la locul de munca, asa cum este obligatoriu.
Cei care s-au prezentat la banca pentru a solicita anumite lamuriri erau indrumati doar la anumite persoane (cunostinte ale lui Adrian Stefan) si care ii incurajau sa scoata creditul intrucat nu exista nicio problema, insa le cerea sa nu spuna la nimeni cui ii revin banii in realitate. Un alt aspect deosebit de suspect este faptul ca o buna parte dintre noi aveam credite si la alte banci, iar in momentul cand am adus la cunostinta reprezentantilor bancii acest lucru ni s-a spus ca nu este nicio problema.
http://www.oron.ro/stiri_albastre/teapa_cu_credite_bancare_in_oradea___adrian_stefan___mafia_creditelor_63_343344.html

Pentru comentarii sau sugestii pe tema acestui material sau, daca ati trecut prin situatii similare va invit sa imi scrieti la adresa iulian.urban@gmail.com

Foto : Romania Libera