Banner
     
 
     
 
Cum credeti ca este mai utila folosirea portalului vrajitorul.eu?
Preventie
 
 
 46%
 
Identificare debitori
 
 
 54%
 


Partener logo


Ina Moldoveanu Ina Moldoveanu
Urban Iulian Iulian Urban
Urban Iulian Viorel Urban
Balan Bogdan Balan Bogdan
Filip Lepus Filip Lepus
Stelian Negrea Stelian Negrea

Mecanismele Fraudei
IT
Introducere
 
 
In afacerile pe care le derulam zilnic, la locul de munca sau in viata personala, oricare din noi se izbeste de tot felul de fraude care in mod direct sau indirect ajung sa-i cauzeze prejudicii.
Atat pentru ca dorim ca dvs. sa fiti informati , cat si pentru ca vrem sa impartasim cu dvs. experienta acumulata de noi in decursul celor 14 ani de zile de cand monitorizam fraudele si mecanismele de producere a fraudelor, am decis sa lansam aceasta sectiune, care se doreste a fi un veritabil ghid pentru cititori, companii si institutii, care sa le ajute sa inteleaga mai bine si preventiv, situatiile in care risca sa devina victimele unor fraude.
De asemenea, speram ca si organele de urmarire penala si fiscala, precum si  instantele de judecata ori specialistii in drept , sa gaseasca aici situatii explicate pe larga, astfel incat sa poata sa isi desfasoare mult mai eficient activitatea pentru combaterea si prevenirea unor pagube care s-au putea produce lor, clientilor lor si justitiabililor in general.
Va invitam de asemenea sa veniti cu opinii si situatii personal traite de dvs. ca sa ne ajutati sa creem imaginea completa a acestor mecanisme . Dupa cum vedeti majoritatea cazurilor prezentate de noi au implicat experiente traite de companii si persoane , care au facut publice aceste situatii intrucat au constientizat importanta solidarizarii sociale a tuturor in eradicarea sau diminuarea acestor fenomene care actioneaza ca un flagel ce a cotropit viata noastra privata.
Toate reunite sub sigla : MECANISMELE FRAUDEI
Totul pentru dvs.

Textele prezente in aceasta sectiune sunt protejate de ORDA intrucat urbaNNews are drepturile de autor asupra textelor.
 
picture
FRAUDA PRIN EMITEREA UNEI FILE CEC SI RETRAGEREA EI ULTERIOARA SAU DECLARAREA EI CA PIERDUTA - un nou caz din seria MECANISMELE FRAUDEI 2007-06-13


   Taz Alaal - editor UrbaNNews, Bucuresti 13.06.2007


Societatea Excon Constructii Montaj srl Bucuresti prin administratorul Raducanu MIhai scriu noi file in serialul Mecanismele Fraudei, realizat de reporterii agentiei de stiri UrbaNNews.
Pagubitii identificati pana acum de noi : Europa Primex, Kober si Italian Style Company, toti primind file CEC refuzate ulterior la plata. Aceste firme pagubite nu fac parte toate dintr-un domeniu de activitate comun, ceea ce denota faptul ca au fost tepuite de-a valma, pe principiul " luam de fiecare cate ceva ca doar nu vom plati nimic"; si Raducanu Mihai pune mana pe materiale de construtii, textile, orice .
Am intrat in mecanismele folosite de Raducanu Mihai si din nou vedem cum au fost speculate ingenios , atat mentalitatile oamenilor, slabiciunea sistemului de vanzari al companiilor cat si lipsurile sistemului juridica si bancar din Romania.
Albert Schlecht - director punct de lucru Bucuresti al KOBER precizeaza " A solicitat achizitia unor produse mai greu vandabile; in cadrul companiei noastre avem reguli si acestea spun clar, pana la un plafon valoric acceptam fila CEC si eliberam marfa imediat; in cazul nostru fila CEC era trasa asupra Bancii Transilvania - sucursala Zona Libera Giurgiu; am incercat in ziua respectiva sa sunam la banca sa vedem daca este o firma serioasa insa ni s-a refuzat transmiterea de detalii prin telefon; Nu m-am gandit niciodata ca pentru sume de 10000 euro, cineva risca sa ajunga la inchisoare" precizeaza dl. Schlecht .
Da in conditii de normalitate economica dansul a rationat corect doar ca a scapat din vedere, fiind de buna credinta , urmatoarele aspecte :
[1] faptul ca un tepar care are pe mana un carnet de file CEC poate lua marfa din 100 de locuri , si inmultit cu cate 10000 euro, deja vorbim de sume gigantice, care "merita " efortul !
[2] nu stia ca de fapt, planul intocmit de Raducanu Mihai viza declararea filelor CEC drept pierdute si gata, raspunderea penala dispare, mai ales daca beneficiezi si de clementa organelor de urmarire penala, nu ?
In data de 24.05.2007 cand fila CEC a fost introdusa la decontare, supriza cea mare nu a fost ca Banca Transilvania a precizat lipsa de disponibil si faptul ca in perioada ulterioara datei de 19.04.2007 cand se ridicase marfa de la depozitul Kober Bucuresti Raducanu Mihai si firma Excon Constructii Montaj srl Bucuresti intrase in incidenta bancara , dar faptul ca pe fila cec s-a precizat " cecul apartine unui set de instrumente care a fost retras din circulatie"
Am luat legatura cu d-na Ionita, director al Sucursalei Zona Libera Giurgiu a bancii Transilvania ca sa intelegem si noi in calitate de jurnalisti, ce inseamna aceasta sintagma , si raspunsul a fost : " Nu pot sa va precizez exact insa ori a declarat pierderea carnetului cu filele CEC, ori a facut o cerere de retragere a acestuia din circulatie pe baza de declaratie pe proprie raspundere. Noi nu putem verifica acest lucru si preluam informatiile direct din serverul Centralei Riscurilor Bancare din cadrul BNR; am sesizat Politia Giurgiu care acum intreprinde cercetari penale "
Adica dupa ce un individ emite file CEC catre diverse companii de la care
La Politia Giurgiu nu a dorit nimeni sa faca un comentariu oficial insa, surse din cadrul institutie ne-au declarat : " daca Raducanu Mihai se va prezenta la audieri si va demonstra faptul ca in dimineata zilei in care a emis fila CEC catre Kober, el fusese intai la Monitorul Oficial unde o declarase furata, nu avem ce sa facem; la fel se va intampla daca dimineata a fost la banca lui dimineata si a declarat ca retrage filele CEC din circulatie; vom merge pe fir si vom incerca sa vedem unde a fost revanduta marfa sau unde a fost plasata; daca valoarea de revanzare a fost mai mica decat cea de achizitie, putem sa creionam propunerea de incepere a urmaririi penale, altfel..." altfel la revedere bani.
Daca firma Excon Constructii Montaj srl Bucuresti, si-a distrus si documentele ce compun contabilitatea firmei, atunci chiar ca nu se va putea obtine o condamnare penala.
Am incercat insa sa aflam de la pagubiti daca nu cumva li s-a parut ciudat faptul ca firma Excon Constructii Montaj srl Bucuresti avea deschis cont bancar in Zona Libera Giurgiu, sau faptul ca, predarea filelor CEC si ridicarea marfii se facea de catre indivizi care veneau , in numele societatii Excon, nefiind semnate actele de catre Raducanu Mihai; daca mai luam in discutie si faptul ca pagubitii se lasau ametiti si nu cereau copia unei carti de identitate a celui care venea cu filele CEC sau o impuernicire data pe numele lui de catre firma Excon, deja avem imaginea de ansamblu a modului de operare : marfa in cantitati de nivel financiar relativ mic ca sa nu nasca suspiciuni, se da fila CEC si pe buna dreptate nu crezi ca pentru sume asa mici cineva risca sa faca inchisoare, urmaresc si ridica marfa uzual mai greu vandabila asa incat comerciantii se bucura ca in sfarsit cineva cumpara si asa ceva.
De asemenea, este de ramrcat si faptul ca prejudiciile create in acest sistem firmelor pagubite , era de obicei situat sub nivelul sumei de 10000 ron; Explicatia este una logica : sa nu existe posibilitatea pentru creditor sa ceara deschiderea falimentului, singura actiune judiciara in care lichidatorul poate sa ceara imediat actele contabile ale socioetatii falite. Fiind sume mici, ce poti sa faci : somatii de plata, executari silite, care dureaza mult si de pe urma lor castiga doar debitorul care are timp sa isi stearga urmele. De exemplu Italian Style Company firma inselata de Excon Constructii Montaj srl a cerut investirea cu formula executorie a filei CEC , insa la executarea silita , debitoarea nu are bunuri executabile sau bani in conturi asa ca....speranta ramane si in greselile facute de acesti indivizi , in lacomia lor si dorinta de a insela cat mai multe persoane.
Cei de la Kober , avand in vedere faptul ca prejudiciul lor este de peste 36000 ron vor cere deschiderea procedurii falimentului si spera sa puna mana pe actele contabile ale Excon ca sa vada daca pot identifica unde a ajuns marfa lor. Sperante ca Politia Giurgiu sa ceara Parchetului obtinerea unui mandat de arestare de la judecatori pe numele lui Raducanu Mihai este destul de mica.
" Incercam sa strangem plangerile de la cat mai multi pagubiti ca sa putem sustine cu probe in fata judecatorului, necesitatea dispunerii masurii arestarii preventive a lui Raducanu Mihai" sustin oficialii de la Politia Giurgiu.
Parerea noastra este insa ca pe fondul acestei incetineli a sistemului nu va avea de castigat decat teparul : acesta va mai da linistit tepe si altor comercianti , probabil va dispare din tara [ fara hotarare judecatoreasca nu i se pune nici macar o amarata de cerere de interdictie de a parasi tara ] si in urma lui raman firmele pagubite. Adevarat MECANISM DE FRAUDA nu este asa ?Profita de buna noastra credinta, de slabiciunile sistemului bancar , de lipsurile sistemului si nota de plata o suportam noi , ca avem de unde nu ?
Prin eforturile sale www.urbaNNews.ro tocmai asta incerca sa faca, sa adune intr-un site absolut toate informatiile despre debite si debitori, sa va invite sa discutati aceste cazuri pe forum-ul nostru , ca sa ne putem proteja mai bine si sa nu ajungem victime ale unor asemenea indivizi.




"Un caz foarte des intalnit in litigiile dintre societatile comerciale este reprezentat de emiterea filelor CEC sau BO fara acoperire, in toate aceste cazuri in general organele de urmarire penala dispun neinceperea urmaririi penale si intr-un fel aceasta masura este justificata in conditiile in care nu se poate dovedi intentia emitentilor, este insa greu de inteles cum in situatia in care dupa emiterea filei CEC sau BO emitentii declara pierdute aceste mijloace de plata, iar solutiile date de organele de urmarire penala sunt similare NUP. " declara Bogdan Balan, manager de caz la agentia de colectare debite Urban si Asociatii

Un caz concret legat de acest mod de operare al debitorilor il reprezinta situatia societatii Erredi Distribution care in urma relatiilor comerciale pe care le desfasoara cu SC Agos Conf srl Tulcea primeste de la aceasta o fila CEC, la momentul introducerii in banca spre surprinderea creditorului banca refuza decontarea lui , refuzul fiind motivat pe o declaratie data de emitent prin care sustine ca respectiva fila CEC a fost pierduta.

" Organele de urmarire penala au dispus NUP in conditiile in care creditorul a prezentat dovada de primire prin posta, curier rapid, a filei CEC, concluzia la care ajung insa organele de urmarire penale a fost " lipsei intentiei "! Este insa posibil oare sa transmitem o fila CEC catre un client spre decontare si ulterior sa declaram aceasta fila pierduta , uitand ca a fost transmisa prin posta, si Politia sa pretinda ca nu am intentionat inducerea creditorului in eroare ?" declara reprezentantii creditorului Erredi



Foto : www.kolhi.ge


picture
MECANISMELE FRAUDEI - bilete la ordin falsificate 2007-06-13


   Nu de putine ori, sistem de plata prin bilete la ordin a fost acuzat vehement de catre oamenii de afaceri, mai ales datorita cruntei nesigurante pe care o creaza creditorilor. A mai venit si Inalta Curte de Casatie si Justitie care a decis in 2004 ca emiterea de bilete la ordin fara acoperire nu se constituie ca si infractiune si gata, escrocii au mirosit ca este rost sa faca "afaceri" .
Va prezentam in continuare un caz exceptional care arata atat lacunele sistemului bancar cat si gradul mare de nesiguranta creat de folosirea acestor bilete la ordin , totul asezonat cu indiferenta organelor de urmarire penala .
Abdulbaki Tuncdemir, cetatean turc venit in Romania ca sa scape de serviciul militar obligatoriu in Turcia, unde risca sa fie trimis in Kurdistan.
Daca tot a ajuns in Romania prin 2000 s-a gandit sa faca si afaceri ca doar se putea sa vii cu 100 de dolari in buzunar si sa ajungi milionar. A deschis firma ALEXIS SRL impreuna cu sotia lui de origine romana, Mirela Tucdemir, si in scurt timp a ajuns astfel sa incheie un contract de o valoare extrem de mare [ circa 600000 ron ] cu o firma din Constanta, careia i-a emis extrem de senin bilete la ordin fara acoperire . Scenariul clasic : se afiseaza cu masini scumpe , ia ochii viitoarelor victime, le da bilete la ordin fara acoperire, ridica marfa si dispare.
Firma pagubita din Constanta, Metalprocess, de buna credinta si avand incredere in sistemul juridic din Romania deschide procese impotriva firmei debitoare ALEXIS, si obtine deschiderea falimentului acesteia. Concomitent, fiind cetatean turc, creditorul semnaleaza Politiei de Frontiera , Oficiului pentru Migratia Fortei de Munca [ de unde cetateanul turc primise permis de munca in Romania ] si Autoritatii pentru Straini [ de unde avea legitimatie de sedere in Romania] acest caz si cere sa se intreprinda masuri impotriva acestuia, fiind posibil sa pagubeasca in acest fel si alte firme. Din aceste oficialitati sesizate , numai Autoritatea pentru Straini a raspuns si a spus ca nu poate face nimic impotriva acestui cetatean turc pentru ca, pana nu se inchide procedura de faliment nu poate fi expulzat din Romania.
Falimentul societatii Alexis se inchide la Tribunalul Bucuresti, lichidatorul judiciar fiind un simplu spectator intrucat acte contabile nu a gasit, societatea debitoare nu figura cu absolut nici un bun pe nicaieri, si tot ce a putu sa faca a fost sa ceara atragerea raspunderii turcului cu averea personala. Avere personala care nu exista in Romania si din investigatiile noastre nici un Turcia!
Cand creditorul credea ca mai rau decat sa isi ramana cu creanta neaincasata nu avea ce sa i se intample, a inceput sa cunoasca cu adevarat ce inseamna sa faci afaceri in Romania.
S-a trezit ca o companie, Romart, il contacteaza si cere sa plateasca o suma de 4000 ron pentru care aveau bilet la ordin emis de Metalprocess catre debitoarea Alexis , care la randul sau il girase mai departe catre firma Romart. " Nu am crezut ca se intampla asa ceva. Adica pe langa faptul ca noi Metalprocess nu am emis niciodata vreun bilet la ordin, pe langa faptul ca firma Alexis ne datora bani, acum vedem ca Abdulbaki face cumparaturi si noi achitam nota de plata" a declarat pentru UrbaNNews administratorul societatii Metalprocess.
In urma verificarilor facute la Romart, s-a constatat faptul ca, Abdulbaki a falsificat stampila Metalprocess [ mai mult de 100 ron nu costa la negru o stampila falsa, si poti sa ai chiar si stampila de judecatorie, de politie, orice ] a luat la gramada de la o banca bilete la ordin in alb [ biletele la ordin spre deosebire de filele CEC nu au serie , numar de identificare, absolut nimic , si cu toate acestea sunt considerate "instrumente de plata banca" ! ] a facut o semnatura peste stampila asa-zisului emitent Metalprocess, fara sa se chinuie macar sa falsifice semnatura, aplicand chiar semnatura lui. S-a prezentat la firma Romart, le-a spus ca Metalprocess datoreaza bani catre el. Datorita bonitatii financiare si bancare deosebite a Metalprocess, cei de la Romart au sunat la banca unde figura contul bancar al Metalprocess [ contul bancar Abdulbaki l-a luat de pe facturile emise de Metalprocess catre firma lui Alexis care intre timp intrase in faliment, facturi pe care nu le achitase] . Intrucat Metalprocess nu si-a schimbat in ultimii ani contul bancar, intrucat o firma serioasa mizeaza tocmai pe stabilitate, banca a confirmat ca Metalprocess este o firma serioasa si are bani in conturi, asa incat directorul Romart a dat marfa acestui escroc, si a introdus la plata biletul la ordin.
Metalprocess a refuzat automat sa achite contravaloarea marfii ridicate de Abdulbaki insa a fost amenintata ca se va cere bancii intrarea in incidenta bancara la Centrala Riscurilor Bancare. Mai ales ca in continuare asteapta cu teama sa mai sune o alta companie si sa ceara la plata cateva miliarde !
Iata cum poti sa lucrezi cinstit in Romania, sa iti vezi de treburile tale si sa te trezesti platind pentru altii. Hai sa vedem cum a fost posibil sa se ajunga aici :
[1] in primul rand cei de la Romart nu s-au gandit nici o clipa sa sune chiar la firma emitenta Metalprocess ca sa verifice daca biletul la ordin era sau nu valid ; explicatia " ...cum sa facem asa ceva ? in primul rand daca pe noi ne-ar suna altii de la firme pe care nu le cunoastem nu am da nici o relatie pentru ca nu am stii cu cine vorbim . Noi am vazut stampila firmei Metalprocess, semnatura, am verificat la banca am vazut ca emitentul are bani in cont si cu asta basta.Zilnic incasam in aceste sitem bani si zilnic emitem bilete la ordin ! Noi suntem comercianti nu detectivi" - problema este ca acest rationament si l-a facut si Andulbaki Tuncdemir si iata ca i-a iesit pasenta.
[2] Chiar daca in calitate de administrator al firmei Alexis, Tuncdemir Abdulbaki a intrat in faliment, chiar daca nu a predat actele contabile ale societatii, faptul ca aceste proceduri de faliment nu duc nicaieri, adica sa se concretizeze in interdictii de a mai realiza acte de comert , de a face plati bancare, demonstreaza ca poti linistit sa fraudezi ca nu ti se intampla nimic;
[3] Politia de Frontiera ridica din umeri si spune ca nu are ce sa faca intrucat , concret ca turcul Tuncdemir Andulbaki sa poata fi expulzat ca sa nu mai comita alte fraude, trebuie sa se ceara acest lucru instantei de judecata, procesul dureaza......
[4] Oficiul pentru Migratia Fortei de Munca nu da nici un raspuns, insa Abdulbaki se legitimeaza bine-mersi in continuare cu permisul de munca eliberat culmea pe firme Alexis care a fost radiata de la Registrul Comertului; credeti ca un politist care il opreste in trafic va verifica daca firma Alexis in considerarea careia a primit permisul de munca , mai exista Niciodata
[5] Autoritatea pentru Straini - aici avem cea mai mare problema; desi s-a cerut inca din 2006 sa ia masuri impotriva acestui cetatean turc, au spus ca nu pot sa faca nimic pana nu se inchide falimentul si nu se constata ca Abdulbaki a falimentat fraudulos firma proprie cu intentia de neplata a datoriilor. Beneficiind de aceste clemente ale sistemului, Abdulbaki circula in continuare liber, are legitimatie de sedere in Romania, se plimba liber si da tepe , demonstrand faptul ca a invatat si speculeaza absolut toate aceste lacune ale sistemului administrativ si judiciar din Romania;
[6] bancile din Romania - un aspect pozitiv a fost generat de faptul ca banca la care s-a introdus spre decontare biletul la ordin falsificat a verificat semnatura si a vazut ca nu este cea a reprezentantilor Metalprocess; desi se prezinta asigurari ca aceste verificari se fac inainte de inscrierea unui emitent in Centrala Riscurilor Bancare, totusi au fost cazuri cand in CRP au ajuns persoane care nu aveau legatura cu biletele la ordin falsificate, intrucat au fost ofiteri bancari care din exces de zel au comunicat catre CRP fara sa verifice pana la capat ;
[7] Banca Nationala a Romaniei - cea mai lucioasa bila neagra o primeste in acest caz BNR; desi in absolut toate rapoartele intocmite de Uniunea Europeana , de auditori internationali, se semnaleaza mereu labilitatea acceptarii biletelor la ordin ca instrumente de plata , si faptul ca peste 95 % din fraudele comise cu instrumente de plata bancara sunt cele in care se utilizeaza bilete la ordin, insa nimeni nu face absolut nimic ! Nu am reusit sa aflam un raspuns la aceasta intrebare de la nici un oficial al BNR care nu au dorit sa comenteze aceasta situatie, marunta ca importanta a sumelor angrenate insa, definitorie pentru fraudele din Romania.

Numai in portofoliul agentiei de colectare debite Urban si Asociatii din ultimile 500 de cazuri intrate, in 212 au fost situatii in care existau bilete la ordin emise fara acoperire.

Ce face acum firma pagubita Metalprocess ? plateste avocati sa depuna plangeri penale impotriva lui Abdulbaki pentru fals , scrie la toate bancile sa semnaleze acest aspect ca sa nu se lase pacalite de sistemul de bilete la ordin falsificate, scrie la CRB sa ceara sa nu fie inscris ca fiind in incidenta bancara, si risca sa se judece cu Romart si cu alti eventuali pagubiti, care in mod invariabil cand il vor chema in judecata pe Abdulbaki, va cere si citarea Metalprocess, macar sa spuna in fata judecatorului ca nu are legatura cu aceste bilete la ordin false. Cine plateste insa aceste cheltuieli extraordinare ? Pe Abdulbaki politia nu il gaseste si nici nu il va gasi prea curand intrucat nu are domiciliu nu are absolut nimic. Doar merge pe urmele tepelor date de el.
Si vreti sa aflati culmea culmilor ? Metalprocess face plangere penala pentru fals impotriva lui Abdulbaki Tuncdemir ; insa cercetarile politiei se opresc pentru un aspect de procedura jalnic : " Trebuie neaparat sa luam specimen de semnatura de la invinuitul Abdulbaki Tuncdemir ca sa putem finaliza cercetarile; altfel procurorul nu va accepta sa faca rechizitoriul impotriva lui Abdulbaki pentru ca nu risca sa fie respins de instanta de judecata . In consecinta, pana nu il prindem pe Abdulbaki nu avem ce sa facem ..." declara pentru UrbaNNews surse din Politia Ilfov unde se afla cazul in ancheta. Noi insa platim in continuare taxe si impozite pentru sustinerea platilor catre functionarii sistemului administrativ din Romania. sa nu intarziati platile catre bugetul de stat , ok ?


Foto:www.downloadthat.com
  • Page 30 of 30
  • Go to page
User:
Password:
Nu ai inca cont ? Acum trebuie sa iti
creezi unul si si sa devii membru.

Vrajitorul.eu



Afisari unice totale: 294.807
Afisari unice astazi: 199
 
 
 
 
Tepe de la angajatori
Urban si Asociatii ofera posibilitatea
pentru orice persoana din Romania,
sa raporteze orice inselaciune
financiara catre autoritatile fiscale
Aboneaza-te la Newsletter
 
Nume:
 
E-mail:
 
 

 
 

Curs valutar BNR : 20-08-2014
Euro .......... 4.4244 RON
Dolarul SUA .......... 3.3291 RON
Francul elvetian .......... 3.6552 RON
Lira sterlina .......... 5.5395 RON
din

in

suma

rezultat

Inscrie-te in TOP !