Banner
     
 
     

   
Credeti ca serviciul : " Monitorizare Insolventa " , oferit de Vrajitorul.Eu , va este util in recuperarea debitelor ?
Da
 
 
 56%
 
Nu
 
 
 44%
 


Partener logo

*}

Ina Moldoveanu Ina Moldoveanu
Urban Iulian Iulian Urban
Urban Iulian Viorel Urban
Balan Bogdan Balan Bogdan
Filip Lepus Filip Lepus
Stelian Negrea Stelian Negrea

picture
Explicatie pentru fraudele financiare carora le cad prada bancile – Sistemul de Preventie este la pamant - No. 31630/2012-11-07

Miercuri 7 Noiembrie 2012

   In Ziarul Financiar din 05.11.2012, ziaristii Razvan Voican si Ciprian Botea pun punctul pe "i" cand discuta despre vulnerabilitatea sistemului bancar romanesc in fata fraudelor tot mai dese, pe fondul actualului scandal legat de teapa de 22 milioane de euro care viza pe Aurel Saramert, pe Cercel vice-presedintele BRD si cativa tepari, ordinari pana la urma , din Romania.
Sub titlul Mecanismele Fraudei')" onMouseOut='htm()' >frauda-nu-pot-depista-date-false-prezentate-ca-avand-girul-fiscului-10275369" target="_blank">http://www.zf.ro/banci-si-asigurari/bancherii-pica-testul-anti frauda-nu-pot-depista-date-false-prezentate-ca-avand-girul-fiscului-10275369.
Materialul este excelent si dureros de adevarat.
".....Sistemele de control al riscului de fraud? implementate de ac?ionarii str?ini în mari b?nci române?ti se dovedesc vulnerabile în fa?a unor documente în aparen?? valabile purtând eventual o ?tampil? fals? cu numele ANAF ?i nici m?car filtrele Fondului de GarantarÎn lipsa unor informa?ii mai detaliate privind eventuala participare a unor bancheri la actele de fraud?, scandalul readuce în discu?ie calitatea profesional? a angaja?ilor din b?nci ?i efectele perverse ale goanei dup? clien?i ?i cot? de pia?? la nivelul evalu?rii riscului.În urm? cu exact un an tocmai Petre Bunescu, director general adjunct al BRD ?i un adev?rat veteran al conducerii b?ncii, vorbea despre "for??ri" ale a?a-numitului scoring (gril? de evaluare în func?ie de care este aprobat sau respins un dosar de credit) ?i despre angaja?i cu lacune chiar în cunoa?terea ABC-ului bancar.e a Creditelor pentru IMM-uri nu reu?esc s? depisteze dosare bazate pe date false, dup? cum indic? ancheta DIICOT care a zdruncinat reputa?ia bancherilor în ultimele zile..."Am cedat din rigoarea de analiz?. Am adoptat folosirea scoringului, dar dac? îl for?ezi, se dovede?te c? aduce credite neper­formante. Au trecut clien?i care nu trebuia s? aib? acces la credite. A fost o concuren?? exagerat?, incorect? ?i f?r? prea mult discern?mânt cu privire la cota de pia??. B?ncile au sl?bit frâiele în definirea profilului de risc ?i al ariei în care se manifest? controlul de risc. Au fost cazuri când activitatea de risc a fost considerat? o Cenu??reas?. (...) Au fost ?i exager?ri în ceea ce prive?te oamenii. O parte s-au dovedit vulnerabili chiar ?i în ceea ce prive?te cunoa?terea ABC-ului bancar", spunea Bunescu, cel care în ultimele luni a asigurat interimatul la conducerea BRD. El nu a putut fi contactat ieri pentru comentarii privind implicarea BRD în scandalul fraudelor. Chiar miercurea trecut?, cu o zi înainte ca DIICOT s?-l re?in? pe Claudiu Cer­cel, francezul Philippe Lhotte a primit aprobarea BNR pentru a prelua func?ia de director general (CEO) al BRD, el începându-?i mandatul oficial cu un adev?rat test reputa?ional pentru banc?.Astfel de evenimente ridic? semne de întrebare asupra profesionalismului unor angaja?i din sistemul bancar, dar ?i a modului în care bancherii pun în practic? sistemele de verificare a dosarelor de credit. Detalii despre fraudele bancare apar rareori în public, de?i incidentele de acest fel - dar la scar? mai mic? - sunt frecvente...."
Repet, analiza celor doi ziaristi este de exceptie.
Ma regasesc in fiecare fraza din acest material.
De la inceputul lui 2011 ma chinui sa conving bancheri sau manageri ai unor mari companii din Romania sa parieze pe PREVENTIE.
Ma chinui sa le explic faptul ca , desi multi se bazeaza pe datele de scoring date de diferite firme care acceseaza site-ul Min. Finantelor sau lista de incidente bancare, de fapt se concentreaza pe exact partea care nu le da informatie. Interpretarea PREVENTIVA si analiza detaliata de risc a unui client, partener, solicitant de credit sau firma cu care vrei sa faci o afacere, reprezinta mai mult decat un simplu raport generat automat de un soft si cumparat de ei. Necesita interpretarea unui specialist care sa lege datele de  ordin juridic [ situatie procese, istoric , alte firme unde sunt sau au fost asociati si ce comportament de plati au avut acolo ] cu cel de la situatia garantiilor mobiliare si imobiliare, schema de relatii in alte firme, si pe ultimul loc incidentele de neplata sub forma de BO/file CEC emise fara acoperire si datele financiare.
Numai ca ma izbesc inca de usi inchise.
Unii refuza din start pentru ca nu au timp sa gandeasca in beneficiul firmei sau bancii unde lucreaza.
Pe altii nu-i intereseaza daca firma sau banca isi ia teapa, ca nu este banul lor, si ei stiu ca atunci cand s-a incheiat programul de 8 ore au mai bifat o zi platita de salariu.
Altii, cred ca sistemul lor este cel mai bun , desi multi au ramas interzisi cand au vazut o demonstratie facuta de mine cu echipa de la www.Vrajitorul.eu, insa din orgoliu , superioritate sau pur si simplu din lipsa de respect fata de banii actionarilor au preferat sa mearga mai departe cu acelasi sistem pagubos care permite aparitia acestor fraude.
Altii, s-au temut sa instaleze un sistem performant de preventie, pentru ca mi-au spus ca atunci lor le-ar scade vanzarile si fiind platiti la ce vand, prefera sa vanda in zone de risc , stiind din start ca acolo poate sa apara o frauda!
Mai rari dar reali sunt si cei care pur si simplu sunt in firma sau banca aceea tocmai pentru ca , in permanenta cauta brese prin care sa comita fraude fie sub forma unor credite date unor parteneri de infractiuni, sau sub forma aprobarii vanzarii de marfa catre faliti sau escroci de la care primesc o parte din beneficiul infractiunii.
Este greu, Romania este o tara unde PREVENTIA nu este inca cautata, de aceea apar asemenea situatii ca cea cu frauda de la BRD, insa sper ca lumina sa vina si pe strada noastra a specialistilor in Preventie, si actionarii sa inteleaga ca prevenind , vor castiga timp, bani, energie si continuitate pentru firma/banca lor.
Iulian Urban este cel care a pus in Romania bazele sistemului de preventie in materie de frauda si debite neincasate, www.Vrajitorul.eu

User:
Password:
Nu ai inca cont ? Acum trebuie sa iti
creezi unul si si sa devii membru.


Vrajitorul.eu



Afisari unice totale: 599.065
Afisari unice astazi: 8
 
 
 
 
Tepe de la angajatori
Urban si Asociatii ofera posibilitatea
pentru orice persoana din Romania,
sa raporteze orice inselaciune
financiara catre autoritatile fiscale
Aboneaza-te la Newsletter
 
Nume:
 
E-mail:
 
 

 
 

Curs valutar BNR : 21-11-2017
Euro .......... 4.4439 RON
Dolarul SUA .......... 4.1516 RON
Francul elvetian .......... 4.0971 RON
Lira sterlina .......... 6.3552 RON
din

in

suma

rezultat